בעלי עסקים רבים מצטיינים בתחום המקצועי שלהם – במכירות, בפיתוח, בשירות. אבל כשהעסק גדל, ניהול הכספים הופך מ"מטלה" לאתגר אסטרטגי.

העסק שלכם הוא כנראה הנכס הפיננסי הגדול ביותר שלכם. הוא המנוע שאמור לייצר את רמת החיים הנוכחית ואת הביטחון העתידי של המשפחה. לכן, אי אפשר לנהל אותו רק דרך דוחות מע"מ חודשיים או תחושות בטן.

כרואת חשבון (CPA) שצמחה בעולם התאגידי וניהלה כספים בהיקפים גדולים, אני מביאה לעסק שלכם את המתודולוגיות של החברות הגדולות. אני נכנסת לתמונה כ-CFO חיצונית (Outsourced CFO) כדי להפוך מספרים לתובנות, ואתגרים לתוכניות עבודה.

המטרה: לחבר בין הביצועים העסקיים למטרות האישיות

הגישה שלי שונה מרואה חשבון קלאסי. אני לא רק "מתעדת את ההיסטוריה" בדוחות, אלא עוזרת לכם לעצב את העתיד, תוך הסתכלות משולבת על העסק ועל בעל השליטה כאחד.

השירותים נשענים על שלושה עוגנים מרכזיים:

1. ניהול פיננסי ואסטרטגי שוטף (פונקציית ה-CFO) אנחנו עוברים מניהול כיבוי שריפות לניהול יוזם ומתוכנן.

• בניית תקציב עסקי ובקרה חודשית שוטפת על ביצוע מול תכנון.
• ניהול תזרים מזומנים אסטרטגי (צופה פני עתיד, לא רק בדיעבד).
• ניתוח רווחיות של מוצרים/שירותים ותמחור חכם.
• ליווי בהחלטות השקעה, מימון והתרחבות.

2. מעטפת חשבונאית ומיסויית מתקדמת (פונקציית ה-CPA) הבסיס חייב להיות מדויק, אבל הערך האמיתי הוא בתכנון.

• תכנון מס אקטיבי לעסק ולבעל השליטה – למיקסום הרווח "נטו".
• טיפול בסוגיות מיסוי מורכבות וייצוג מול הרשויות.
• הנהלת חשבונות, דוחות כספיים ומאזנים (ברמה הגבוהה ביותר, כבסיס לקבלת החלטות).

3. הסינרגיה בין העסק לבית כאן היתרון הגדול שלי כמתכננת פיננסית הוליסטית (CFP) בא לידי ביטוי.

• אופטימיזציה של משיכת רווחים: מתי עדיף שכר, מתי דיבידנד, ואיך זה משפיע על המיסוי והפנסיה שלכם.
• בניית כרית ביטחון פנסיונית ופיננסית לבעל השליטה, המנותקת מסיכוני העסק.
• הגנה על העסק ועל המשפחה באמצעות ניהול סיכונים נכון.

למי השירות מתאים?

השירות מיועד לעסקים שרוצים לעלות מדרגה בניהול הפיננסי שלהם:

• עסקים מבוססים או בצמיחה, שהמחזור שלהם דורש ניהול מעבר להנהלת חשבונות בסיסית.
• בעלי שליטה שמרגישים שהם עובדים קשה אבל לא רואים את זה מספיק ב"נטו" האישי שלהם.
• מנהלים שזקוקים לשותף אסטרטגי שיודע לדבר "ביזנס" ולא רק "חשבונאות".

למה דווקא איתי?

כי אני משלבת 25 שנות ניסיון בראיית חשבון ובכירים, עם ראייה עסקית רחבה. אני לא רק מגישה לכם את הדו"ח – אני יושבת איתכם להבין מה הוא אומר ומה צריך לעשות מחר בבוקר כדי לשפר אותו. אני השותפה שרואה את התמונה המלאה: גם את העסק, וגם את האדם שמאחוריו.

בואו ננהל את העסק שלכם כמו שהגדולים מנהלים. אני מזמינה אתכם לפגישת אבחון ראשונית.