אחרי שנים רבות של עבודה עם מספרים, דוחות, שכר, מס ותהליכים פיננסיים,  הבנתי שוב ושוב שמאחורי כל החלטה כספית יש הרבה יותר ממספרים. יש משפחה. יש חששות. יש רצונות. יש אחריות. יש החלטות שיכולות להשפיע על שנים קדימה.

היום אני מלווה אנשים ומשפחות לפני פרישה, בפרישה ובצמתי חיים פיננסיים — רגעים שבהם חשוב לעצור, לעשות סדר, להבין את התמונה ולקבל החלטות מתוך בהירות ולא מתוך לחץ.

העולם המקצועי שלי התחיל מעבודה חשבונאית, שכר, כספים, מס ותהליכים פיננסיים. 

במשך השנים פגשתי הרבה אנשים שהגיעו עם שאלה אחת:

מה לעשות עם הפיצויים? מתי להתחיל לקבל קצבה? האם כדאי למשוך כסף?

איך לעזור לילדים? מה המשמעות של קיבוע זכויות? איך מתארגנים לפני פרישה?

אבל כמעט תמיד, מאחורי השאלה האחת הייתה תמונה רחבה יותר.

החלטה על פיצויים יכולה להשפיע על המס ועל ההכנסה בעתיד.

התחלת קצבה יכולה להשפיע על המשך עבודה.  עזרה לילדים יכולה להשפיע על הביטחון הכלכלי של ההורים. מכירת נכס, ירושה, שינוי עבודה או פרק ב׳ יכולים לשנות את כל התמונה המשפחתית.

כאן בדיוק נכנס הליווי שלי.

אני עוזרת לחבר בין הנתונים, הקופות, המס, הקצבאות, הנכסים, המשפחה והחיים עצמם- כדי שאפשר יהיה לקבל החלטות מתוך הבנה רחבה יותר.