תכנון פרישה – לפרוש מהעבודה, לא מהשליטה

הרבה אנשים מגיעים לגיל פרישה עם יותר שאלות מתשובות:
מה עדיף – קצבה או פיצויים?
כמה מס אשלם?
האם מגיעות לי הטבות שאני בכלל לא מכיר/ה?

תכנון פרישה נכון יכול לעשות את ההבדל בין כאב ראש – לבין שקט אמיתי.
אני כאן כדי ללוות אותך בתהליך, להסביר, לסדר ולוודא שלא תפספס/י שום דבר שמגיע לך.

מה כולל התהליך:

• קיבוע זכויות – כולל הגשת טפסים למס הכנסה
• חישוב ומקסום קצבה מוכרת
• טיפול בפיצויים וטופס 161
• תכנון מס אישי לקראת ואחרי הפרישה
• בדיקת אפשרות לפרישה מדומה
• מיפוי כל החסכונות והתכניות הפנסיוניות
• תיאום בין כספים, קצבאות והכנסות נוספות
• ליווי רגשי ואנושי בצד תהליך שהוא גם מקצועי וגם אישי

למי זה מתאים?

• שכירים approaching גיל פרישה
• עצמאים שמתחילים לתכנן את השלבים הבאים
• בעלי שליטה עם חסכונות פנסיוניים לא מסודרים
• פורשי צה"ל ובעלי קצבאות מיוחדות

למה איתי?

• כי אני לא רק רואת חשבון – אני גם מתכננת פרישה מוסמכת (CFP)
• כי אני רואה את האדם – לא רק את המספרים
• כי יש לי ניסיון עם אלפי תרחישים, טעויות שנעשו, ותיקונים שנמנעו
• כי אני דואגת שלא תישאר/י לבד מול הבירוקרטיה, ושלא תפסיד/י זכויות שלא ידעת עליהן

מתכנן/ת לפרוש?

בוא/י נעשה את זה חכם, מסודר ובלי לחץ של הרגע האחרון.
זו הזדמנות להתחיל את הפרק החדש של החיים – בראש שקט.